突破发展瓶颈，数字员工助力银行数字化流程再造
发布时间：2024-10-01 20:17分类： 无 浏览：74评论：0
伴随数字化转型的深入推进，越来越多银行将“科技兴行”提升到战略引领层面，在金融科技投入方面持续发力，推动数字化运营模式日渐完善。在中央提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融五篇大文章”的政策背景下，各银行亟需重新梳理自身的数字化转型路径与重点，通过数字技术融合应用与业务的有机结合，提升银行数智化能力，从而提高效率、降低成本、创新服务，应对日益激烈的市场竞争。
某银行面临新时代下业务创新与效能提升的挑战，主动融入数字化改革大潮，深挖场景，积极探索数字化技术和产品的落地，进一步强化科技对业务的赋能作用。经过充分的调研和技术选型，该行最终选择引入金智维数字员工解决方案，对行内网金、资管、风控和内控合规等多个业务条线做数字化升级改造，覆盖开户审查、监管报送、客户服务、反洗钱、信贷审核、票据审核、数据处理、监管要求落实等总分行200余个业务场景，实现运营管理的自动化和智能化，有效提高了工作效率和操作的准确性，促进了人力资源的解放和岗位组合的优化。
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智能反洗钱，有效释放人力
近年来，洗钱活动呈现出国际化、隐蔽化、信息化、专业化和组织化的特点，在客户身份识别、异常交易甄别等方面，单纯依靠手工筛选分析的反洗钱工作流程面临信息繁多、操作繁杂机械，极易疏忽出错等问题，已无法满足新形势下的工作要求，也与当前强监管、严处罚的政策态势不相适应。
业务场景：反洗钱
1、人工花费大量时间从不同系统中收集核对客户及交易数据，数据质量参差不齐，效率低下，且容易造成误操作；
2、补录客户信息和交易明细信息的业务占用工作人员大量时间。
3、金融产品更新换代快，洗钱手段多变，审查和监控复杂，依靠人工操作极易产生疏漏；
4、客户尽职调查环节中，面临客户配合度不高、外部信息获取不全面、客户身份证件审核难度大等问题。
应用金智维数字员工解决方案之后，该银行基于金智维RPA基础平台，对可疑案例特征信息、客户信息、账户信息、交易信息等要素进行自动整合，并按照业务规则对数据进行分析，自动生成反洗钱编辑岗案例处理意见内容。此外，银行还将RPA平台应用于反洗钱受益人数据识别、“拒绝配合尽职调查”预警、客户信息和交易信息查询监测等反洗钱场景，提高反洗钱效率和甄别精准度，有效释放人力资源。
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告别繁琐报销，助力费控管理升级
传统的费用管理与报销模式对员工、会计和管理者来说都是一项繁琐耗时的任务。对员工来说，报销单填写和手工贴票麻烦，发票易丢失，整体报销流程效率低；对于会计来说，发票验真工作量大，查重审核难，票据归档麻烦，消费支出依靠人工校对，存在合规风险；而对于管理者来说，预算执行和费用支出难把控，消费与报销脱节，业务与财务数据割裂。
业务场景：费用管理与报销
1、手动填写大量表格和单据，报销流程繁琐复杂，报销周期长、响应时间长，耗时且效率低下，影响员工满意度；
2、多部门审核，增加了工作量和复杂性，财务人手动审查容易出现疏漏；
3、财务人需花费大量时间处理日常琐碎的报销事务，而不是高附加值的财务分析和策略规划，降低工作获得感和价值感。
利用金智维数字员工解决方案，该银行能够在费用管理与报销场景下，实现票据自动识别，由数字员工自行登录相关系统进行认证查验，无需人工实施单据接收、票据认证查验和费用审核等。数字员工能够自动汇总第三方平台数据，实施账务处理、自动付款等操作，大大缩短报销流程的响应时间；此外，数字员工还能够识别分析发票明细，将可疑发票汇总发送给相关负责人，由相关人员进行逐笔核对，以增强合规审查管控。
当前，全球数字化革命浪潮风起云涌，面对来自经济、行业、市场等多方面的严峻挑战，金融业纷纷启动数字化转型，围绕业务场景、产品、数据等多点发力，进入开局破题的新阶段。金智维将深化数字化技术的创新研发与应用，以基于AI Agent的数字员工解决方案推动银行高效数字化改革，进一步助力银行快速发展。
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标签：金融